- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
| 総合評価 |
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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担保とは何ですか？
担保とは、債務の保証や融資の確保を目的として、財産や資産などの物的なものや権利を提供することを指します。
借り手が債務を履行できなくなった場合、貸し手は担保として提供された資産を差し押さえて債務の返済を行うことができます。
担保は主に以下の目的で使用されます：
1. 融資の保証
担保は融資の際に貸し手に保証を提供し、融資のリスクを軽減します。
貸し手は担保によって債権の回収が可能であるため、より安心して融資を行うことができます。
2. 資金調達の手段
企業は担保として自社の財産や資産を提供することで、金融機関からの借り入れや債券の発行などによる資金調達を行うことができます。
担保があれば、より低い利率や、より多額の借入を受けることができる可能性があります。
3. 債権の確保
債権者は債務者に対して、担保の提供を要求することで、債権の確保を図ることができます。
担保を持つことで、債権者は債務者が債務の履行能力を維持するように促すことができます。
4. ファクタリングの活用
ファクタリングとは、売掛金を割引して即金化する取引のことを指します。
企業は売掛金を担保にして金融機関から資金を調達し、資金繰りの改善や新規事業の展開に活用することができます。
以上が、担保とは何かについての説明です。
[出典： ビジネスリサーチ]
担保の記事で取り上げられている主な種類は何ですか？
担保の記事で取り上げられている主な種類
1. 不動産担保
不動産担保とは、土地や建物などの不動産を担保として融資を受ける方法です。
- 不動産の評価額に応じて、銀行や金融機関からの融資枠が決まります。
- 担保物件の所有権は借り手が保有し、返済が完了すると担保権が解除されます。
2. 公社債
公社債とは、企業や地方自治体が債務を発行する際に担保として公共事業や土地を設定する方法です。
- 公社債の発行には信用力が必要となり、信用力が高い発行者ほど低い利率で債務を調達できます。
- 公共事業や土地が担保とされるため、債務不履行時にはこれらの資産が差し押さえられることがあります。
3. 動産担保
動産担保とは、企業が機械や車両などの動産資産を担保に融資を受ける方法です。
- 担保となる動産資産の価値や取引状況によって融資枠が決まります。
- 所有者が転売することなく、担保として動産を提供するため一定のリスクがあります。
4. 現金担保
現金担保とは、銀行口座や預金を担保に融資を受ける方法です。
- 担保となる現金は通常、銀行や金融機関に預けられ、返済が完了すると担保が解除されます。
- 融資額は預金の額や金利に応じて決まります。
5. 信用担保
信用担保とは、企業や個人が信用を担保に融資を受ける方法です。
- 信用担保は具体的な担保物件や資産を必要とせず、信用力によって融資の可否や金利が決まります。
- 信用担保を利用する場合、貸し手は借り手の信用力や返済能力をより詳しく調査することが重要です。
以上が、担保の記事で取り上げられている主な種類です。
担保の記事では、担保の役割や重要性についてどのような情報が提供されていますか？
担保の役割と重要性について
1. 担保の役割
担保は、企業や個人が資金を調達する際に金融機関や投資家に提供する物品や資産のことを指します。
担保は以下のような役割を果たしています。
- 信用リスクの低減: 担保を提供することで、貸し手（金融機関や投資家）は借り手（企業や個人）のクレジットリスクを低減することができます。
担保がある場合、もし借り手が債務を返済できない場合でも、担保を差し押さえることで貸し手は一部分の資金回収を期待することができます。 - 借り手の信用力向上: 借り手が担保を提供することで、貸し手は借り手の信用力を高く評価することができます。
担保があることで借り手の財務状況や資産価値を確認しやすくなり、借り手自身の信用力を向上させることができます。 - 追加の融資枠の提供: 担保を提供することで、借り手は追加の融資枠を得ることができます。
担保がある場合、貸し手はリスクを低減するために、より多くの資金を借り手に融資することができます。
2. 担保の重要性
担保は企業の資金調達において重要な役割を果たしています。
- 資金調達の容易化: 担保を提供することで、企業はより低い金利で融資を受けることができます。
担保がある場合、貸し手はリスクが低いと判断し、より有利な条件で融資を提供することができます。
また、担保の種類や価値によっては、融資を受けること自体が可能になる場合もあります。 - 経営資金の確保: 担保を提供することで、企業は運転資金の確保が容易になります。
特に、新規事業や成長企業は資金の需要が高いため、担保を提供することが資金調達の重要な手段となります。 - 信用度の向上: 担保を提供することで、企業の信用度が向上します。
これにより、将来的な融資や取引条件の改善が見込まれます。
また、担保の提供が信用度に影響を与えるため、企業の信頼性を高める効果も期待されます。
担保は企業の資金調達において重要な役割を果たすため、適切な担保の活用は資金調達戦略の一部として考える必要があります。
（根拠: 経済産業省「中小企業金融白書2019」）
担保の記事では、担保の手続きや条件についてどのような指針が与えられていますか？
担保手続きと条件に関する指針
担保手続きに関する指針
- 担保の種類によって、必要な手続きが異なる。
- 法的な手続きや書類の提出など、適切な手続きを行う必要がある。
- 一般的には、当事者間での契約締結や物的担保物の所有権移転が含まれる。
- 手続きには、登記や抵当権設定などの公的手続きも含まれる。
担保条件に関する指針
- 担保の条件は、借り手と貸し手の合意に基づいて設定される。
- 貸し手は、担保の価値やリスクを考慮して適切な条件を提示する必要がある。
- 担保の条件には、担保品の保全や返済条件などが含まれる。
- 条件には、利息率や償還期限などの要素が含まれる場合もある。
- 法的な制約や規制も考慮しなければならない。
根拠としては、担保に関する法律や取引の一般的な慣行が挙げられます。
また、金融機関や法律専門家の指針やガイドラインも参考にされることがあります。
担保に関する指針は、担保の性質や地域の法律によって異なる場合もありますので、具体的な状況に応じて適切な情報を入手することが重要です。
担保の記事では、担保に関連するリスクや注意点についてどのような警告がされていますか？
担保に関連するリスクや注意点について
1. リスクと注意点の警告
担保に関する記事では、以下のようなリスクや注意点に関する警告がされています。
- 財産の喪失リスク：担保として提供された財産は、返済が滞った場合に差し押さえられる可能性があります。
したがって、担保となる財産を失うリスクが存在します。 - 追加の負債：担保を提供することで新たな借入を行う際、元本や利息に加えて担保の価値も考慮されるため、追加の負債を負う可能性があります。
- 借入限度額：担保の種類や価値に制約があるため、借入限度額が設定されることがあります。
これにより、必要な資金を全額借りることができない場合があります。
2. 根拠
担保に関連するリスクや注意点は、法律や金融機関の規制に基づいて警告されています。
特に以下のような要素が根拠となります。
- 民法第1032条：担保契約において、債務者の遅滞・不履行があった場合、担保の贖渡や競売手続きが行われることが定められています。
- 金融機関の規制：金融機関は、担保の種類や価値を基に信用リスクを評価し、追加の貸付条件や借入限度額を設定しています。
- 実務経験：実際の借入や担保提供の経験から、担保に関するリスクや注意点が確認され、警告が行われるようになりました。
まとめ
不動産担保は、土地や建物などの不動産を財産担保として融資の対象とする仕組みです。借り手が債務不履行となった場合、貸し手は不動産を差し押さえて債務の回収を行います。不動産担保は資金調達や融資の保証として利用されます。
